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19 février 2021
Carrières

Caroline GIROUD (TBS 2007) - Pourquoi aller voir un consultant patrimonial?

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Je me rends compte que ce métier n’est pas facile à comprendre et vous vous demandez peut-être :

« Pourquoi devrais-je aller voir un Gestionnaire de Patrimoine ? C’est pour les personnes aisées, non ? C’est pour tous ceux qui veulent devenir riches ? Je ne gagne pas assez d’argent pour aller en voir un ! Regarde mon épargne est ridicule ! Faire appel à un expert pour avoir un conseil, çA coûte cher ! », etc.

Toutes ces phrases sont des idées reçues

Je suis amenée à aider toute personne qui le souhaite (professionnel ou particulier), à trouver et mettre en place une solution/une stratégie en vue de : développer son patrimoine, préparer sa retraite, obtenir des revenus complémentaires, optimiser ses impôts, préparer le financement des études de ses enfants, protéger ses proches comme son(sa) conjoint(e), ses parents, ses enfants, etc

Pour reprendre la base : un patrimoine, au sens large, c’est tout ce que l’on possède

Concernant mon activité de conseil, je vais proposer des solutions :

  • en placements (pas uniquement en bourse, je vous rassure, ni ceux dont les courbes ressemblent à des grands huit),
  • en immobilier (et pas uniquement pour réduire son impôt),
  • et surtout le principal : la manière dont vous allez financer tout cela.

Mon travail consiste à avoir la vision globale, à long terme de votre situation à un instant T. Cette stratégie pourra bien sûr évoluer en fonction de ce qu’il va se passer durant votre vie.

A mon sens, un consultant patrimonial n’intervient pas qu’une seule fois, il est présent dans le temps, à différents moments de votre vie.

C’est une relation sur le long terme que vous allez construire

Pour vous donner des exemples concrets : j’accompagne de jeunes couples à placer des liquidités dont ils n’ont pas besoin, d’autres à organiser leur épargne pour financer les études des enfants. Des cadres supérieurs qui veulent investir tout en réduisant leur fiscalité. Un client de 30 ans m’a même dit : « j’ai lu votre article sur la retraite et il est vrai qu’il m’a fait me poser des questions et je voudrais commencer à l’organiser ». J’ai également des pré-retraités qui se renseignent sur les solutions qui existent dans le cadre de donation/transmission. Enfin, beaucoup de personnes ne veulent plus dépendre de leur salaire et développer des revenus complémentaires.

Je propose des conseils à toutes et tous, peu importe ce que vous avez sur votre compte en banque. Je travaille avec des notaires et des experts comptables et je propose une approche « entonnoir » qui démarre par une analyse globale et la compréhension de vos objectifs pour aller ensuite mettre en place une stratégie sur-mesure et adaptée.

Maintenant que vous avez une idée plus claire (j’espère) de ce qu’est mon métier, n’hésitez pas à en parler autour de vous. Cela aidera et permettra à des personnes de votre entourage (famille, amis, collègues) d’y voir plus clair sur leur avenir et de savoir comment atteindre leurs objectifs, leurs rêves, leurs désirs.

Il est bon de savoir s’entourer de plusieurs professionnels/experts qui vous suivront tout au long de votre vie, qui sauront vous écouter et porteront intérêt à ce que vous leur racontez. Je vous souhaite de trouver un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) en qui vous ayez confiance.

Et si vous n’en connaissiez pas, c’est maintenant chose faite !

 

Article écrit par Caroline GIROUD, membre de notre espace Entraide.
En savoir plus sur Caroline ? Voir sa présentation.

 

 

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